Beatriz Catalán: la Borsa deve rallentare per garantire rendimenti sostenibili a medio termine

Beatriz Catalán (Ibercaja): “Se la Borsa non prende una pausa, non avrà carburante per continuare a salire nel medio termine”

Beatriz Catalán è la responsabile degli investimenti di Ibercaja Gestión, la quarta più grande società di gestione di fondi in Spagna, con un patrimonio che supera i 28.600 milioni di euro. La maggior parte di questo patrimonio è costituita da fondi conservatori, destinati a clienti che preferiscono la sicurezza rispetto al rendimento elevato.

Secondo Catalán, negli ultimi anni i tassi di interesse più alti hanno permesso di ottenere rendimenti reali con una gestione minima. Oggi la situazione è cambiata: i rendimenti della renda fissa sono più difficili da ottenere. Per ottenere un rendimento maggiore, è necessario esplorare diverse opzioni di investimento o, se si desidera un ritorno più alto, passare alla Borsa.

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Fonti

Fonte: El País – Cincodías

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Cosa vedo con chiarezza

La gestione di fondi in Spagna è dominata da un profilo conservatore. I rendimenti della renda fissa sono più difficili da ottenere a causa dei bassi tassi di interesse. Per ottenere rendimenti più alti, è necessario considerare investimenti in Borsa.

Cosa non capisco (ma vorrei capire)

Quali sono le specifiche opzioni di investimento che si possono aprire per migliorare i rendimenti della renda fissa? Come si valuta il rischio di passare alla Borsa?

Cosa spero, in silenzio

Che i clienti comprendano la necessità di diversificare gli investimenti per ottenere rendimenti sostenibili nel medio termine.

Cosa mi insegna questa notizia

Che la situazione economica attuale richiede una maggiore attenzione al rischio e alla diversificazione. Che i rendimenti reali non possono più essere garantiti solo con tassi di interesse elevati.

Cosa rimane da fare (secondo il buon senso)

Esplorare nuove opzioni di investimento, valutare il profilo di rischio dei clienti e, se necessario, introdurre gradualmente investimenti in Borsa per migliorare i rendimenti.

Cosa posso fare?

Informarmi sulle diverse strategie di investimento, consultare un esperto finanziario e discutere con i clienti le opzioni disponibili per raggiungere i loro obiettivi di rendimento.

Domande Frequenti

• Qual è la principale sfida per i fondi di renda fissa oggi? I rendimenti della renda fissa sono più difficili da ottenere a causa dei bassi tassi di interesse.
• Perché si suggerisce di passare alla Borsa? Per ottenere rendimenti più alti, poiché la Borsa offre opportunità di crescita che la renda fissa non può più garantire.
• Chi è Beatriz Catalán? È la responsabile degli investimenti di Ibercaja Gestión, la quarta più grande società di gestione di fondi in Spagna.
• Qual è il patrimonio di Ibercaja Gestión? Supera i 28.600 milioni di euro.
• Qual è il profilo dei clienti di Ibercaja Gestión? La maggior parte dei clienti preferisce investimenti conservatori, con un focus sulla sicurezza.